Сегодня было
одобрено заявок:
364
Курс ЦБ на 26.04.18
USD 0.0000
EUR 0.0000
Главная / Банковский словарь / Идентификация клиента

Идентификация клиента

Идентификация клиента - это удостоверение личности клиента. При совершении операции в банке клиент обязан предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность (заграничный паспорт, военный билет и т.д.). Идентификация клиентов регулируется законом 115-ФЗ, а также положением ЦБ 262-П и направлена на предотвращение мошеннических операций и операций, проводимых в целях «отмывания» и легализации денег.

По закону банкам разрешается не проводить идентификацию клиента, совершающего операцию по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей, однако многие финансовые организации требуют от клиента предоставить паспорт при совершении операций на любую сумму.